Повідомлення про конфіденційність
групи компаній TransferGo

1. Мета Політики конфіденційності / Повідомлення компаній TransferGo

Ця Політика конфіденційності/Повідомлення компаній TransferGo (надалі іменуються як «TGO», «Компанії», «Компанії TGO» або «Ми, наші, нам») (далі іменується «Політика конфіденційності») надає відповіді на найважливіші питання про те, як компанії TGO обробляють Ваші Персональні дані та які права Ви маєте у зв’язку з цим.

У контексті цієї Політики конфіденційності під компаніями TGO маються на увазі:

UAB “TransferGo Lithuania”, “TransferGo Ltd.”, “TransferGo Tekoloji A.S.”, “GoSystems, TransferGo Lithuania Sp.z.o.o., – надалі іменовані як “TGO”, “Компанії”, “Компанії TGO” або “Ми, наші, нам” або всі зазначені компанії разом.

Ця Політика конфіденційності поширюється на Вас – поточних, майбутніх та/або колишніх Клієнтів Компаній TGO або пов’язаних з ними осіб, які висловили бажання користуватися нашими послугами, вже користуються, раніше користувалися або іншим чином пов’язані з нашими послугами, тобто ви є клієнтом, членом сім’ї, поручителем, гарантом безпеки тощо нашого клієнта, або Ви є агентом, акціонером, членом керівних органів юридичної особи-клієнта, бенефіціарним власником або реальним бенефіціаром або будь-яким іншим Суб’єктом даних, як зазначено в цій Політиці конфіденційності.

Ви також можете ознайомитися з Політикою конфіденційності, звернувшись у Службу підтримки клієнтів. Актуальну версію нашої Політики конфіденційності ви завжди можете знайти на сторінці Політика конфіденційності TransferGo – Повна версія.

Ми закликаємо Вас ознайомитися з цією Політикою конфіденційності та донести зміст цієї Політики конфіденційності до відома Ваших теперішніх або майбутніх уповноважених представників, осіб, яких Ви представляєте, бенефіціарів, зацікавлених сторін, ділових партнерів, рекомендованих осіб, заявників та інших осіб, які пов’язані або можуть бути будь-яким чином пов’язані з нашими послугами та/або чиї Персональні дані Ви надаєте нам.

2. Терміни, що використовуються в цій Політиці конфіденційності

Персональні дані	Будь-яка інформація, яка прямо чи опосередковано стосується Вас і може ідентифікувати Вас.
Автоматизоване рішення	Наше рішення, яке має юридичні наслідки для Вас або впливає на Вас та приймається без втручання співробітника Компаній TGO, тобто в автоматизованому режимі.
Спільні контролери	Якщо два або більше контролерів даних спільно визначають цілі та засоби обробки даних, вони вважаються спільними контролерами даних.
Законодавство про захист даних	Будь-яке законодавство про захист Персональних даних, що застосовується до компаній TGO, включаючи, але не обмежуючись: Регламентом (ЄС) 2016/679 Європейського парламенту та Ради про захист фізичних осіб у зв’язку з обробкою Персональних даних та вільним переміщенням таких даних та про скасування Директиви 95/46/EC (Загальний регламент про захист даних) (скорочено «GDPR»), Законом Великобританії про дані 2018 року з подальшими оновленнями, Законом про дані (the Data Bill), Законом Литовської Республіки про правовий захист Персональних даних та національними правовими актами, що імплементують GDPR, та іншими національними правовими актами з урахуванням Вашої юрисдикції.
Одержувач даних	Фізична або юридична особа, уряд або інший орган, якому Компанії TGO можуть передавати Персональні дані.

Суб’єкт даних	Фізична особа, Персональні дані якої обробляються компаніями TGO. Компанії TGO можуть обробляти Персональні дані таких суб’єктів даних, як: Клієнти, члени сім’ї Клієнта, законні представники, уповноважені представники, контрагенти, платники, надавачі застави, застраховані особи, страхувальники, платники страхових премій, бенефіціари, представники юридичних осіб-клієнтів Компаній TGO, акціонери, члени керівних органів, бенефіціарні власники, кінцеві бенефіціари, користувачі вебсайту Компаній TGO, порталів самообслуговування, учасники заходів Компаній TGO та особи, які відвідують приміщення Компаній TGO, бенефіціари, представники та співробітники ділових партнерів Компаній TGO, а також інші особи, такі як підписники в соціальних мережах тощо.
Обробка даних	Будь-які дії (включаючи збір, запис, зберігання, зміну, передачу, знищення, відновлення або іншу обробку) щодо Персональних даних.
Обробник даних	Фізична або юридична особа, яка обробляє Персональні дані від імені та на користь Контролера даних.
Контролер даних	Фізична або юридична особа, яка самостійно або спільно з іншими визначає цілі та засоби обробки Персональних даних.
ЄС/ЄЕЗ	Європейський Союз/Європейська економічна зона. Європейська економічна зона складається з усіх країн-членів Європейського Союзу, а також Ісландії, Ліхтенштейну та Норвегії.
Юридична особа-клієнт	Юридична особа, яка користується, користувалася або виявила намір скористатися послугами компаній TGO.
Клієнт (або Ви)	Фізична особа, яка виявила зацікавленість у використанні наших послуг, вже користується або раніше користувалася нашими послугами, або іншим чином пов’язана з послугами, що надаються компаніями TGO, користувачами послуг або діловими відносинами з компаніями TGO.
Послуги	Будь-які послуги, консультації або продукти, що надаються компанією TGO у пунктах обслуговування клієнтів, через онлайн-банкінг, платформи самообслуговування, за допомогою будь-якого мобільного додатку компанії TGO, по телефону, за допомогою відеозв’язку або інших засобів, через наших посередників, а також послуги та продукти наших ретельно відібраних партнерів.
Профілювання	Обробка Персональних даних автоматизованими засобами з метою оцінки Ваших певних особистих характеристик й аналізу або прогнозування, наприклад, Вашого економічного становища, особистих уподобань або інтересів.

Інші терміни, які використовуються в цій Політиці конфіденційності, розуміються відповідно до GDPR та іншого законодавства про захист Персональних даних.

3. Контролер даних

TransferGo Lithuania та TransferGo Ltd діють як спільний контролер(и) Ваших Персональних даних та даних, пов’язаних із переказом коштів, коли вони надають Вам різноманітні електронні банківські послуги, такі як звичайні щоденні електронні банківські послуги, послуги гаманців та переказу коштів, інвестиційні послуги.

GoSystems UAB діє як Контролер даних Ваших Персональних даних під час надання інженерної частини електронних послуг (через додаток або вебсайт) та діє як Обробник даних під час технічної підтримки додатка або вебсайту.

TransferGo Lithuania та TransferGo Ltd. також діють як Контролери даних або спільний Контролер даних, коли пропонують та керують наданням послуг від імені інших компаній, які є Контролерами даних в інших країнах, наприклад: ваш банк або банк країни-одержувача, постачальник послуг конвертації валют тощо.

Компанії TGO можуть виступати як спільні контролери, якщо це необхідно для фінансового обліку, аудиту, оцінки ризиків або якщо ми спільно використовуємо інформаційні системи чи обладнання (сервери), або якщо це необхідно для надання послуг.

Якщо у вас є будь-які запитання, звернення чи коментарі щодо цієї Політики конфіденційності, обробки Персональних даних, скарги або будь-які інші питання, пов’язані із захистом Персональних даних у будь-якій з компаній TGO, будь ласка, зв’яжіться з нами за наступною адресою: dpo@transfergo.com

4. Категорії Персональних даних, які обробляються компаніями TGO

Компанії TGO обробляють такі категорії Ваших Персональних даних (включно, але не обмежуючись переліченим нижче) під час надання послуг електронного банкінгу, послуг електронного гаманця та підтримки додатка/вебсайту:

Персональні дані, такі як ім’я, прізвище, персональний ідентифікаційний номер, дата народження, зображення обличчя на фотографії, підпис, реквізити документа, що посвідчує особу (у деяких випадках може бути оброблена копія документа).

Контактні дані, такі як адреса проживання та/або поштова адреса, номер телефону, адреса електронної пошти.

Ідентифікаційні дані, такі як Ваші реєстраційні дані (ID або ім’я користувача, адреса електронної пошти), IP адреса, інша інформація про вебперегляд, у тому числі коли, звідки та з якого пристрою Ви отримували доступ до додатку/вебсайту або здійснювали переказ на/з пов’язаного рахунку, платформи самообслуговування або іншої електронної платформи, яка пов’язана з діями, вчиненими Вами або тими, хто пов’язаний з цими діями.

Дані про транзакції залежно від послуг, які надають Вам компанії TGO, такі як дані про операції (банківський рахунок, платіжна картка, депозит, гаманець, обмін валюти, пропозиції, бонуси, спеціальні умови та інші договори/послуги), які Ви маєте намір здійснити (через запити, заявки) або які вже здійснили, а також деталі цих операцій та супровідна документація, включаючи дані одержувачів.

Платіжні дані, такі як відправник/одержувач коштів, номер рахунку, призначення платежу, сума та валюта платежу, ідентифікаційний код платника, платіжні інструменти (наприклад, банківська картка, інтернет-банкінг, цифровий гаманець тощо) та дії, здійснені з їх використанням, поповнення, зняття коштів, кредитні перекази тощо.

Дані про фінансовий стан (походження доходів/коштів), як-от дохід від роботи, інші доходи та активи (суми, періоди декларування, види економічної діяльності), роботодавець, стаж роботи, дати початку та завершення трудових відносин, самозайнятості чи іншої господарської діяльності, одноразові або регулярні соціальні виплати, отримані чи надані, тип, сума, характер, джерела, періоди отримання, страхувальник соціального страхування, початок та кінець періода соціального страхування, нерухоме та рухоме майно, що є у власності, майнові права та обтяження, інформація про наявні зобов’язання, історія щодо заборгованості тощо.

Дані про Вашу поведінку, уподобання та задоволеність Послугами, наприклад, дані про Вашу активність під час використання Послуг, отримані Вами Послуги, Ваші особисті уподобання у додатку/на вебсайті для онлайн-переказів, самообслуговування або відгуки про Послуги компаній TGO тощо.

Дані, необхідні TGO для оцінки Вашого профілю під час відкриття гаманця або переказу коштів за певних обставин, як-от інформація про банкрутство, кредитний рейтинг, дані банківських виписок, інформація про те, чи не включені Ви до списку осіб, щодо яких подано заявки на відмову від укладення договорів споживчого кредиту, дані про недієздатність або обмеження дієздатності, а також інформація про Ваші відносини з іншими пов’язаними фізичними та/або юридичними особами, інформація про професію, рід занять, типи та обсяги наявних або колишніх фінансових та/або майнових зобов’язань, терміни виконання цих зобов’язань, деталі виконання цих зобов’язань та інша інформація, що стосується Вашого фінансового становища.

Дані, необхідні для здійснення заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, ухиленням від оподаткування та міжнародних санкцій, як-от національність, країна проживання (для податкових цілей), ідентифікаційний номер платника податків, зв’язки з Литвою/Великою Британією чи іншими регіонами діяльності TGO, пов’язані фізичні та/або юридичні особи, джерела коштів, діяльність, запланований обіг на банківському рахунку та/або інвестиції та/або страхові внески, політичні посади та участь у політиці Вас, членів Вашої родини чи близьких осіб, загальнодоступна інформація в засобах масової інформації, ділове листування з Вами, деталі документів, що підтверджують фінансову операцію або транзакцію, тощо.

Дані, необхідні для охорони та захисту прав та інтересів у випадку судових процесів або стягнення заборгованості, такі як уся вищезазначена інформація, документи та додатки, надіслані Вам компаніями TGO, сума заборгованості, інформація, якою володієте Ви або треті сторони (наприклад, документи та додатки до них, надіслані або подані Вами або третіми особами, документи та додатки до них, надіслані або подані нотаріусами, судовими виконавцями, адвокатами, спадкоємцями, подружжям тощо), процесуальні документи, що містять Ваші Персональні дані, інформація про кримінальні правопорушення та судимості щодо Вас та/або третіх осіб.

Аудіовізуальні дані, такі як відеозаписи Вашого відвідування відділень/офісів Компаній TGO, обладнаних камерами відеоспостереження, чи використання банкоматів, або Вашого наміру стати клієнтом компаній TGO у віддаленому режимі, або аудіозаписи Ваших дзвінків на номери служби підтримки клієнтів чи використання дистанційних консультацій.

Спеціальні категорії Персональних даних, такі як:

Біометричні дані, такі як зображення обличчя (біометричні дані, унікальні для особи: 3D-проекція обличчя, результат порівняння між фотографією особи та фотографією особи в документі, що посвідчує особу (виражені у вигляді точок відповідності), коли Ви маєте намір стати Клієнтом дистанційно, у разі застосування такої автентифікації.

Дані про здоров’я, такі як інформація про Ваш стан здоров’я, недієздатність чи обмеження дієздатності чи інвалідність, отримане медичне лікування та інші дані про здоров’я, якщо вони надані та/або необхідні для оцінки вашої здатності укладати правочини або коли походження коштів пов’язане з такими даними.

Зверніть увагу! Компанії TGO обробляють спеціальні категорії Персональних даних за Вашою згодою (стаття 9(2)(a) GDPR) або якщо така обробка передбачена законодавчими вимогами та/або ґрунтується на необхідності дотримання або підтвердження законної вимоги (стаття 9(2)(g), (f) GDPR).

Зверніть увагу! У цьому розділі наведено основні категорії Персональних даних, які ми обробляємо. Однак через специфіку нашої діяльності неможливо надати вичерпний перелік категорій Персональних даних, які обробляються в рамках Політики Конфіденційності, і тому цей перелік не є вичерпним. Конкретний обсяг Персональних даних, які ми обробляємо, залежить від замовлених та використаних Вами послуг, а також від характеру Ваших відносин із компаніями TGO. 

Щоб користуватися нашими Послугами, ви повинні надати нам інформацію, необхідну для укладання або виконання Договору про надання послуг або для надання Вам послуг, а також інформацію, яку ми зобов’язані збирати відповідно до вимог законодавства. Якщо ви не надасте запитувану нами інформацію, ми маємо право не надавати вам Послуги або призупинити надання Послуг.

Якщо Ви хочете знати, які саме Персональні дані про Вас ми обробляємо, будь ласка, зв’яжіться з нами за адресою dpo@transfergo.com у будь-яких випадках.

5. Інформація про мету та правові підстави обробки Ваших Персональних даних

Ми обробляємо Ваші Персональні дані відповідно до положень GDPR, Закону Великої Британії про захист даних (UK Data Act) та іншого законодавства про захист Персональних  даних, що застосовується до Вашого громадянства, для чітко визначених і конкретних цілей на таких правових підставах:

5.1 Правова підстава – Згода

Ми обробляємо Персональні дані на підставі згоди з наступними цілями:

• Надсилання маркетингових пропозицій, запит вашої думки щодо наших Послуг. З цією метою компанії TGO обробляють Ваше ім’я, прізвище, дату народження та контактні дані. Ви вмикаєте/вимикаєте маркетингові налаштування у своєму обліковому записі або просто обираєте опцію «скасувати підписку» в електронних листах чи повідомленнях.

• Організація та проведення акцій, кампаній та заходів для Клієнтів. З цією метою Компанії TGO обробляють Ваші Персональні та контактні дані. Зверніть увагу, що ми можемо додатково обробляти інші необхідні Персональні дані, такі як демографічні дані, фінансові дані тощо, залежно від рекламної акції, кампанії та/або події.

• Запис відео- або телефонних розмов, щоб забезпечити якість наших Послуг і захистити інтереси Компаній TGO та Ваші. З цією метою Компанії TGO обробляють Ваше зображення (у разі фізичного відвідування офісів/філій TGO), запис голосу (служба підтримки чи розмова по телефону) та іншу інформацію, яку Ви надаєте Компаніям TGO під час розмови.

• Надання місцевому банку платіжної інформації під час використання Вами послуг переказу коштів TGO, пов’язаних із відкритим банкінгом. TGO надаватиме постачальнику послуг ініціювання платежу або постачальнику послуг інформації про рахунки дані про Ваш рахунок(-и), дані щодо транзакції(-й), дані щодо платіжних доручень, включаючи дані одержувачів, залежно від того, яку послугу ви використовуєте; такі Персональні дані також обробляються банком одержувача на підставі його юридичного зобов’язання.

• Ідентифікація Вас без Вашої фізичної присутності в службі обслуговування клієнтів/на вебсайті/додатку, коли Ви збираєтеся стати Клієнтом компаній TGO. З цією метою компанії TGO обробляють Ваші біометричні дані або паспортні дані/фото.

• Щоб скористатися послугою чату, TGO оброблятиме ваше ім’я, прізвище, номер телефону та/або адресу електронної пошти, номер рахунку, інформацію про кошти або останню використану послугу, дані одержувачів (за потреби), банківську інформацію, дату, час, суму переказу та, у деяких випадках, IP-адресу. Якщо ви надасте більше інформації, ніж було запитано, інші дані вважатимуться частиною змісту розмови та також оброблятимуться TGO протягом необхідного часу відповідно до закону.

Зверніть увагу! Ви можете відкликати свою згоду в будь-який час, але зауважте, що це не вплине на обробку ваших Персональних даних, яка здійснювалася TGO до відкликання, а також на дані, які мають бути оброблені відповідно до закону чи нормативних вимог.

5.2 Правова підстава – Виконання наміру контрактора укласти договір

З метою виконання договору ми обробляємо Персональні дані для наступних цілей:

• щоб діяти за Вашим запитом до укладення договору про надання Послуг (наприклад, відкриття рахунку, замовлення платіжних карток, інтернет-банкінг, переказ коштів тощо), для забезпечення виконання укладеного договору та/або розірвання договору, стороною якого є Ви. З цією метою компанії TGO обробляють ваші Персональні дані, контактні дані, договірну інформацію, фінансові дані, дані про здоров’я (залежно від договору, який ви укладаєте) та інші дані, необхідні для укладення та виконання відповідного договору.

Зверніть увагу! У деяких випадках договори (наприклад, верифікація рахунків, випуск карток/гаманців, переказ коштів) можуть підлягати автоматизованому прийняттю рішень. Автоматизоване рішення про надання Вам запитаної Послуги приймається, лише якщо Ви відповідаєте всім умовам для надання цієї Послуги. Якщо Ви не згодні з автоматизованим рішенням, наприкінці місяця воно буде переглянуто та оцінено співробітником Компанії.

• для оновлення даних, які ви надаєте компаніям TGO. З цією метою TGO обробляє особисту інформацію та контактні дані, які ви оновлюєте/надаєте.

• для виконання Ваших платіжних операцій, включно з одноразовими платіжними операціями, якщо у Вас немає договору на обслуговування рахунку (наприклад, переказ коштів без повного відкриття рахунку, обмін валюти, внесення коштів на рахунок іншого Клієнта). З цією метою TGO обробляє дані платіжних операцій та Персональні ідентифікаційні дані (ім’я, прізвище, громадянство, дані IP-адреси, дані власників банківських рахунків, номер телефону, адресу електронної пошти).

• під час спілкування з вами щодо Послуг, які ви вибрали та використовуєте в компаніях TGO, надання та адміністрування доступу до Послуг, а також моніторингу використання та роботи Послуг. З цією метою Компанії TGO обробляють Ваші особисті дані, контактні дані, ідентифікаційні дані в системах самообслуговування Компаній TGO та дані про Ваші транзакції (Договори) залежно від послуг, які Вам надають Компанії TGO. Це також включає дані чату: ім’я, прізвище, адресу електронної пошти, номер телефону, IP-адресу, унікальний ідентифікатор чату, час та дату, вміст розмови, будь-які інші особисті дані, які надаються в чаті. 

5.3 Правова підстава – Виконання юридичного зобов’язання

Для дотримання юридичних зобов’язань, покладених на Компанії TGO законом, тобто на підставі правового обов’язку, ми обробляємо Ваші Персональні дані для наступних цілей:

• для встановлення та підтвердження Вашої особи, а також підтримання ділових відносин (фізично та дистанційно). З цією метою Компанії TGO обробляють Персональні ідентифікаційні дані, контактні дані та, якщо Ви є представником нашого клієнта, документи, що підтверджують Ваше представництво (включаючи, але не обмежуючись, угоду про представництво, довіреність, ухвалу суду, інші документи, що підтверджують представництво);

• для реалізації вимог принципу «Знай свого клієнта» (Know Your Customer) та запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, обходу міжнародних санкцій чи інших обмежувальних заходів або ухиленню від сплати податків. З цією метою Компанії TGO обробляють Ваші Персональні дані, контактні дані, а також дані, необхідні для виконання заходів щодо запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, ухиленню від сплати податків та реалізації міжнародних санкцій. Якщо Ви є Клієнтом кількох компаній TGO, спільні контролери TGO Lithuania UAB та TGO ltd. на основі юридичних зобов’язань передають дані, зібрані для цієї мети, іншим компаніям TGO, якщо це необхідно.

• для оцінки ризику перед наданням Вам Послуг. З цією метою TGO обробляє ваші Персональні дані, контактні дані, дані про ваш фінансовий стан, дані, необхідні для оцінки TGO вашої кредитоспроможності, ризику та виконання зобов’язань.

Зверніть увагу! Оцінка ризиків здійснюється в автоматизований спосіб (тобто на основі ваших особистих, фінансових даних, даних про перекази). Кредитний рейтинг, у разі його розрахунку, буде віднесений до певної категорії. Якщо Ви не згодні з автоматизованим рішенням, автоматизоване рішення буде переглянуто та оцінено одним із наших співробітників на Ваш запит.

• для запису телефонних та/або відеорозмов з Вами для дотримання чинного законодавства щодо надання фінансових послуг або дистанційної ідентифікації. З цією метою Компанії TGO повинні зберігати записи телефонних та відеорозмов та/або відеозаписи.

• для розгляду Ваших скарг та відповідей на Ваші запити, претензії, для зв’язку з Вами та надання консультацій щодо послуг, якими Ви користуєтеся. З цією метою Компанії TGO обробляють Ваші Персональні дані, контактні дані та інші дані, пов’язані зі змістом Вашого звернення, запиту чи претензії. Такі дані також можуть оброблятися компаніями TGO на підставі договору та/або законного інтересу, залежно від характеру Вашого запиту.

• для дотримання інших вимог чинного законодавства в таких сферах, як фінансові ринки, фінансові послуги, фінансові інструменти, бухгалтерський облік, аудит та податки. З цією метою Компанії TGO можуть обробляти Ваші особисті дані, дані про фінансовий стан, платіжні дані, дані рахунків, дані з укладених з Вами договорів та інші дані, необхідні для виконання конкретних юридичних вимог, покладених на компанії TGO.

5.4 Правова підстава – Законний інтерес

У законних інтересах Компаній TGO та/або третіх осіб, яким надано Ваші дані, Ми обробляємо Ваші Персональні дані для наступних цілей на основі законного інтересу:

• щоб забезпечити точність та актуальність Ваших даних – якщо Ви є клієнтом більш ніж однієї компанії TGO й оновлюєте свої контактні дані в одній із компаній TGO, Компанія, де Ви оновили свої контактні дані, передасть Ваші контактні дані іншій компанії TransferGo, Клієнтом якої Ви також є.

• для надання консультацій у відповідь на ваші звернення до компаній TGO, компанії TGO обробляють ваше ім’я та контактні дані, а також дані про інформацію, яку ви шукаєте.

• коли Ви звертаєтесь в пункт обслуговування клієнтів компанії TGO (чат або інший пункт електронного обслуговування). З цією метою компанії TGO обробляють Ваше ім’я, прізвище, номер телефону та адресу електронної пошти. У разі детального запиту буде оброблена остання інформація про переказ коштів.

• щоб ідентифікувати Вас та надати Вам точну інформацію щодо Вашого запиту, коли Ви телефонуєте до Компанії TGO, Компанія TGO обробляє Персональні ідентифікаційні дані, контактні дані та іншу додаткову інформацію, яка може допомогти ідентифікувати Вас.

• для запобігання шахрайству, виявлення та розслідування потенційного шахрайства шляхом моніторингу, аналізу, оцінки та корегування платіжних операцій, включаючи операції з платіжними картками та дані про гаманці. З цією метою Компанії TGO обробляють Персональні ідентифікаційні дані, контактні дані, ідентифікаційні дані в системах самообслуговування Компаній TGO, дані про Ваші транзакції, платіжні операції, дані про поведінкові звички, уподобання або будь-які інші необхідні дані.

• з метою запобігання шахрайству — надсилання сповіщень-попереджень про шахрайство клієнтам TGO. З цією метою компанії TGO обробляють Ваші контактні дані.

• для управління заборгованістю відповідно до укладених договорів (угод), здійснення примусового стягнення заборгованості та/або передачі/продажу права вимоги за Вашою заборгованістю. З цією метою Компанії TGO обробляють Персональні ідентифікаційні дані, контактні дані, дані про Ваші операції, інформацію про банківський рахунок.

• для пред’явлення, ведення та захисту судових позовів проти компаній TGO, вирішення спорів та претензій у судових процесах. З цією метою Компанії TGO обробляють Персональні ідентифікаційні дані, контактні дані, дані про Ваші операції, платіжні дані та інші дані, які можуть бути необхідними для захисту прав та інтересів Компаній TGO.

• для забезпечення безпеки здоров’я, життя та майна співробітників Компаній TGO, Клієнтів Компаній TGO та інших Суб’єктів даних. Для цього Компанії TGO зберігають відеозаписи Вашого зображення (приміщення та зони, де ведеться відеоспостереження, позначені відповідними інформаційними табличками).

• для проведення внутрішньої оцінки ризиків для визначення того, які послуги та на яких умовах можна запропонувати Клієнту, для прийняття рішень та моніторингу гаманця Компанії TGO обробляють Персональні ідентифікаційні дані, дані про Ваші транзакції залежно від послуг, які Вам надають Компанії TGO.

• для укладення та виконання договорів та ділових відносин з партнерами TGO, посередниками та іншими юридичними особами. З цією метою TGO може обробляти Персональні дані та контактні дані представників юридичних осіб та бенефіціарів.

•  для підтримки, розвитку, оцінювання та вдосконалення діяльності та Послуг Компаній TGO за допомогою аналізу даних про Клієнта та статистики. З цією метою Компанії TGO можуть обробляти Персональні ідентифікаційні дані, контактні дані, доходи, доступні продукти та дії під час використання Послуг.

• для забезпечення інформаційної безпеки, удосконалення, розвитку та підтримки вебсайтів компаній TGO, інтернет-банкінгу, мобільного додатку, технічних систем та ІТ-інфраструктури. З цією метою Компанії TGO обробляють дані про поведінкові звички, уподобання, рівень задоволеності Послугами та ідентифікаційні дані в сервісах самообслуговування, чаті та додатках онлайн-переказів/гаманців Компаній TGO.

• для комунікації з Вами в публічному просторі (на сторінках компаній TGO у соціальних мережах). З цією метою компанії TGO обробляють Ваше ім’я облікового запису, фото профілю, інформацію про взаємодії з акаунтами компаній TGO (кліки (реакції), вподобання, підписки, розповсюдження, коментарі, надіслані/отримані повідомлення), надані Вами згоди на участь в організованих акціях/конкурсах, і ці дані отримуються безпосередньо від Вас (у вашому обліковому записі в соціальній мережі), коли ви спілкуєтеся з нами (через інструменти соціальної мережі). Персональні дані, надані в соціальних мережах, обробляються окремо оператором соціальної мережі (наприклад, Facebook, YouTube, Linkedln та/або платформою lnstagram), тому ми наполегливо рекомендуємо вам ознайомитися з політикою конфіденційності конкретного оператора соціальної мережі щодо правил обробки даних оператора мережі.

Згідно з умовами чинного законодавства одна або кілька із зазначених вище юридичних підстав можуть застосовуватися до обробки одних й тих самих Персональних даних про Вас.

6. Джерела даних

Ми отримуємо Персональні дані безпосередньо від вас, але, залежно від наданих або запитуваних Послуг, ми також можемо отримувати дані із зовнішніх джерел даних, таких як:

• • реєстри, які адмініструються Державною службою реєстрів (наприклад, Реєстр населення, Реєстр юридичних осіб, Реєстр цінних паперів, Реєстр нерухомого майна тощо).
• • від державних органів та установ, інших осіб, які виконують функції, покладені на них законом, контролюючих органів, податкових органів, судових виконавців, нотаріусів, судів, інших правоохоронних органів (наприклад, Банк Литви, Департамент інформатики та зв’язку; Національне платіжне агентство; Державне підприємство Regitra; Державна податкова інспекція; Державне агентство даних, муніципалітети тощо);
• • від інших банків та фінансових установ, а також установ та організацій, що надають платіжні послуги, включаючи посередників фінансових послуг, третіх сторін, залучених до переказу коштів, обміну або виконання інших замовлених послуг.
• • Персональні дані про фінансові зобов’язання та їх виконання, а також заборгованість осіб, які діють як посередники фінансових установ (UAB “Creditinfo Lietuva”)
• • від фізичних або юридичних осіб, які надають нам такі послуги, як обробка дзвінків, запобігання шахрайству (SumSub, Veriff), дистанційна ідентифікація, стягнення боргів, адміністрування договорів тощо.
• • від наших Клієнтів, якщо вони надають Ваші Персональні дані як чоловіка/дружини, дітей, інших родичів чи близьких осіб, поручителів, надавачів забезпечення тощо.
• • від юридичних осіб, у яких Ви є агентом, працівником, засновником, акціонером, учасником, бенефіціаром, членом органів управління тощо цих юридичних осіб.
• • коли продавці підприємств або їхні консультанти вирішують купити, об’єднати або іншим чином реструктуризувати компанії TGO або частини їхнього бізнесу.
• • від адміністраторів Facebook, lnstagram, YouTube, Linkedln та/або інших соціальних мереж.

Зверніть увагу! Перелік зовнішніх джерел даних не є вичерпним, залежно від специфіки нашої діяльності та послуг ми можемо отримувати дані з інших джерел. Повну інформацію щодо вашої конкретної ситуації можна отримати, звернувшись за адресою: dpo@transfergo.com .

7. Одержувачі даних

Компанії TGO можуть розкривати інформацію або її частину про Вас та пов’язаних осіб (кому або від кого здійснюється або планується здійснення переказу коштів; зацікавлені сторони, акціонери чи інші пов’язані сторони) іншим одержувачам даних, якщо це дозволено законом і здійснюється з причин, викладених у Розділі 5 цієї Політики конфіденційності.

Нижче наведено перелік категорій одержувачів, які можуть отримувати Персональні дані в окремих випадках:

• • юридичні особи, що входять до Групи компаній TGO;
• • державні органи та органи влади, інші особи, які виконують функції, покладені на них згідно із законом, такі як контролюючі органи, податкові адміністрації, правоохоронні органи, судові виконавці, нотаріуси, суди, органи досудового вирішення спорів (наприклад, Державна податкова інспекція, Правління Фонду державного соціального страхування, Служба розслідування фінансових злочинів, Рада з питань конкуренції тощо);
• • Банк Литви, Європейський центральний банк, банки-кореспонденти або інші посередники (наприклад, клірингові палати, посередники з розрахунків, брокерські фірми, керуючі компанії, що надають послуги з управління картками тощо), які беруть участь у здійсненні та/або обробці платежів/переказів коштів/обміну валют/операцій з гаманцем, які виконуються в рамках платіжних систем;
• • юридичні особи, які виступають посередниками для фінансових установ в отриманні Персональних даних про фінансові зобов’язання та їх виконання та заборгованість (наприклад, UAB “Creditinfo Lietuva”);
• • фізичні та юридичні особи, які набувають права та обов’язки за договорами, особи, які здійснюють провадження у справах про банкрутство;
• • фінансові та платіжні установи або інші постачальники платіжних послуг;
• • особи, які надають фінансові та юридичні консультації, проводять аудит компаній TGO або інші послуги;
• • фізичні або юридичні особи, які гарантують належне виконання зобов’язань перед Групою Компаній TGO, такі як поручителі, гаранти, надавачі забезпечення у разі необхідності;
• • продавці бізнесу або їхні уповноважені консультанти (у разі прийняття рішення про покупку, злиття чи іншу реструктуризацію компаній TGO або частин бізнесу);
• • інші юридичні особи, які беруть участь у наданні послуг, таких як поштові послуги, послуги чату, підготовка та адміністрування договорів, стягнення боргів, посередництво, співпраця, оцінка якості послуг, дослідження ринку, організація промоакцій, дистанційна ідентифікація, запобігання шахрайству, впровадження, супровід та адміністрування ІТ-рішень, архівування, друк, технічні експертизи тощо.

Компанії TGO не передаватимуть Персональні дані за межами того, що необхідно для конкретної мети обробки Персональних даних. Одержувачі можуть обробляти Персональні дані як Обробники даних та/або Контролери даних. Вся інформація про обробку Персональних даних, пов’язана з вашою справою, може бути надана за запитом на dpo@transfergo.com 

8. Передача інформації про вас за межі Європейської економічної зони та/або Великобританії

У більшості випадків Ваші Персональні дані обробляються в Литві, Великобританії, Польщі та Ірландії. Лише в окремих випадках дані передаються в межах території Європейського Союзу та Європейської економічної зони (зазвичай, коли зовнішній постачальник послуг, найнятий компаніями TGO, розташований в іншій країні).

Однак, якщо це необхідно для надання певних послуг, дані можуть передаватися та оброблятися за межами вищезазначених територій (наприклад, у контексті процесів аудиту або технічної підтримки інформаційної безпеки тощо) за умови належного рівня захисту Персональних даних, наявності законних підстав для передачі Персональних даних та виконання принаймні однієї з наступних умов:

• • країна, що не входить до ЄС/ЄЕЗ, у якій знаходиться Одержувач даних, забезпечує належний рівень захисту Персональних даних відповідно до рішення Європейської Комісії;
• • Контролер даних або Обробник даних впроваджує належні заходи безпеки даних, наприклад, передача Персональних даних здійснюється відповідно до договору, що містить стандартні умови та положення, затверджені Європейською комісією, або інші стандартні умови та положення, затверджені в установленому порядку, затверджений кодекс поведінки або сертифікат, виданий Одержувачу Даних;
• • положення, що дозволяють застосовувати винятки, наприклад, якщо ви прямо погодилися на передачу Персональних даних, передача Персональних даних необхідна для виконання укладеного з вами договору або передача Персональних даних необхідна для висунення чи захисту правових вимог чи з інших важливих причин суспільного інтересу.

9. Терміни зберігання інформації про Вас

Ми зберігаємо Персональні дані не довше, ніж це необхідно для досягнення цілей обробки Персональних даних, або протягом періоду, передбаченого/дозволеного законом, наприклад:

Зберігання інформації про ділові відносини:

• Ми обробляємо та зберігаємо Ваші Персональні дані, зібрані під час надання Послуг, доки Ви користуєтеся Послугами компаній TGO та протягом 10 (десяти) років після того, як Ви припините користуватися Послугами (як вимога цивільного законодавства), але цей період може бути скоригований у відповідності до вимог національного законодавства.

• TGO обробляє Ваші Персональні дані протягом 30 (тридцяти) днів у разі відмови у наданні послуги та/або якщо угоду не укладено з інших причин (наприклад, якщо Ваш обліковий запис не було створено повністю).

• якщо Персональні дані необхідні для цілей запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму — протягом 10 (десяти) років після припинення ділових відносин.

Інформація, зібрана для цілей прямого маркетингу, зберігається:

• протягом усього періоду дії вашого договору з будь-якою компанією TGO або протягом 5 (п’яти) років із дати надання згоди на прямий маркетинг, залежно від того, який термін довше, якщо ви не відкликаєте свою згоду раніше.

Записи телефонних розмов зберігаються:

• з метою забезпечення належного надання послуг — протягом 5 (п’яти) років з дати запису;

• з метою розгляду скарг — протягом 10 (десяти) років з моменту їх запису (з дати дзвінка);

• з метою забезпечення якості послуг, що надаються, для загальних звернень — протягом 6 місяців після запису.

Відеозаписи зберігаються:

• якщо відеоспостереження здійснюється в приміщеннях або на територіях Компаній TGO, відеозаписи зберігаються до 14 (чотирнадцяти) календарних днів з дати запису.

Звернення щодо консультацій зберігаються:

• до моменту розгляду запиту, але не більше 6 (шести) місяців, за винятком запитів, що стосуються коштів — вони зберігаються не більше ніж 4 (чотири) роки з дати запиту.

Зверніть увагу! Персональні дані можуть зберігатися довше у випадку виникнення спору з Вами, судового розгляду чи досудового розслідування. У цьому випадку Персональні дані можуть зберігатися доки триває спір, розслідування або судовий розгляд.

10. Безпека Персональних даних

Щоб захистити Ваші Персональні дані від несанкціонованого доступу, використання або розголошення, ми використовуємо різноманітні організаційні та технічні заходи для забезпечення їх безпеки. До них належать брандмауери (фаєрволи), високонадійні методи шифрування даних та захищене обладнання, контроль доступу та обмеження прав, принцип мінімальної необхідної обізнаності “need-to-know” (ми дозволяємо обробляти Персональні дані лише тим працівникам, яким вони потрібні для виконання своїх завдань, та які зобов’язуються забезпечити конфіденційність даних), постійне навчання працівників та ретельний відбір Постачальників послуг. Підписуючи Угоду, Постачальники послуг зобов’язуються дотримуватися вимог чинного законодавства, принципів захисту даних та вказівок щодо обробки Персональних даних, встановлених Компаніями TGO. Однак безпека інформації, що передається електронною поштою чи мобільним телефоном, іноді може бути порушена з причин, які не залежать від Компаній TGO, тому Ви повинні бути обережними, надаючи нам конфіденційну інформацію за межами електронних систем, що використовуються Компаніями TGO.

11. Ваші права щодо обробки Персональних даних

Якщо ваші Персональні дані обробляються компаніями TGO, ви маєте право:

• • запитувати доступ до Персональних даних, які обробляються компаніями TGO.
• • вимагати виправлення неточних або неповних Персональних даних.
• • вимагати обмеження обробки надмірних, неточних або оброблених із порушенням закону Персональних даних у компаніях TGO.
• • вимагати видалення Персональних даних, які є надмірними та/або обробленими із порушенням законодавства («Право бути забутим»).
• • заперечувати проти обробки Ваших Персональних даних компаніями TGO, якщо обробка здійснюється на основі законного інтересу.
• • заперечувати проти рішення, заснованого виключно на автоматизованій обробці, включаючи профілювання, якщо це може мати юридичні наслідки для Вас або іншим чином істотно вплинути на Вас. Якщо застосовано автоматизоване рішення, і ви з ним не згодні, ви маєте право вимагати перегляду та оцінки цього рішення співробітником компанії.
• • відкликати свою згоду в будь-який момент, якщо обробка ґрунтується на вашій згоді (наприклад, для прямого маркетингу). Відкликання згоди не впливає на законність обробки, здійсненої до моменту відкликання.
• • отримувати пов’язані з вами Персональні дані, які ви надали Контролеру даних, у структурованому, загальновживаному та зрозумілому для комп’ютера форматі та вимагати передачі цих даних іншому контролеру («право на перенесення даних»);
• • подати скаргу до Державної служби захисту Персональних даних за місцем проживання, якщо ви вважаєте, що ваші Персональні дані були оброблені з порушенням GDPR та іншого законодавства про захист Персональних даних, але ми рекомендуємо вам спочатку зв’язатися з нами, та ми намагатимемося вирішити всі ваші запити разом з вами: dpo@transfergo.com

12. Інформація про те, як Ви можете реалізувати свої права, зазначені вище

Ви можете скористатися своїми правами, подавши письмовий запит до TGO у такі способи:

• • Надіславши запит електронною поштою на адресу dpo@transfergo.com . Цей запит має бути підтверджено за допомогою електронних засобів зв’язку, які дозволяють належним чином ідентифікувати особу (наприклад, надіслано із зареєстрованої електронної пошти, пов’язаної з обліковим записом тощо);
• • Надіславши запит через вхід в обліковий запис та розпочавши чат з Агентом.

Щоб ми могли розглянути ваш запит та надати вам відповідь, ми повинні ідентифікувати вас одним із способів, викладених вище. Це робиться для безпеки Ваших даних, щоб гарантувати, що Персональні дані не будуть розголошені будь-якій особі, яка не має права їх отримувати. TransferGo ніколи не запитує пароль або ім’я користувача для підтвердження особи.

13. Використання ШІ та обробка ваших даних

13.1. Використовуються такі види моделей ШІ: машинне навчання, нейронні мережі. Переважно використовується рішення OpenAI, моделі Chat GPT та агенти AI, адаптовані до потреб компанії TGO.

13.2. Персональні дані під час взаємодії з ШІ також обробляються для автоматизованих звітів про прийняття рішень, надання автоматизованих відповідей під час використання чат-бота, а також для автоматизованих варіантів відповідей на запити щодо підтримки. Усі рішення, що ґрунтуються на автоматизованій обробці, перевіряються та контролюються командою TGO.

13.3. Метою обробки даних за допомогою ШІ є виявлення шахрайства, оцінка ризиків, підтримка в чаті, технічна підтримка та створення звітів.

13.4. Усе використання ШІ відповідає принципам справедливості, прозорості та підзвітності.

13.5. Джерелом навчальних даних для ШІ є «синтетичні», нереальні дані. Усі набори даних різноманітні, щоб запобігти упередженості, а в компанії TGO реалізовано механізми тестування упередженості та звітності. Всі моделі ШІ використовують перевірені або протестовані навчальні дані.

13.6. TGO чітко покладає відповідальність за помилки ШІ (наприклад, неправильну оцінку ризиків, упереджені алгоритми найму) на внутрішні команди TGO, керовані людьми.

13.7. TGO несе відповідальність за порушення безпеки даних або регуляторних вимог, пов’язаних із використанням ШІ, та ділить відповідальність з іншими відповідальними сторонами.

13.8. TGO проводить регулярні перевірки використання ШІ для виявлення упередженості, проблем із дотриманням принципів справедливості та прогалин відповідно до норм.

13.9. Існує постійний моніторинг моделей ШІ, щоб запобігти  їх деградації та неточностям.

13.10. Рішення, що приймаються з використанням ШІ у компаніях TGO, поважають права користувачів, зокрема:

• • Право на пояснення – користувачі мають змогу зрозуміти, як ШІ впливає на них.
• • Право на заперечення – особи можуть відмовитися від автоматизованої обробки, якщо це передбачено законом.
• • Право на доступ – Персональні дані, створені ШІ, можуть бути отримані користувачем.

14. Терміни відповіді на Ваші запити

Компанії TGO не пізніше ніж через 1 місяць після отримання вашого запиту та після належного відправлення запиту та належної ідентифікації відправника нададуть інформацію про дії, які вони вжили у відповідь на ваш запит щодо реалізації прав Суб’єкта даних, або пояснення причин, з яких дії не були вжиті. Термін надання запитуваної інформації може бути продовжений ще на 2 місяці, якщо це необхідно, залежно від складності запитів, обсягу даних, що обробляються, та кількості наданих послуг.

Зверніть увагу! Компанії TGO можуть відмовити в обробці отриманого від вас запиту щодо реалізації прав Суб’єкта даних або можуть стягнути відповідну плату, якщо запит є явно безпідставним або надмірним, зокрема через його повторюваність, а також в інших випадках, передбачених чинним законодавством про захист даних.

15. Зміни та поточна версія Політики конфіденційності

Ця версія Політики конфіденційності набирає чинності з 1 січня 2025 року.

Ця Політика конфіденційності замінює Правила захисту Персональних даних, чинні до 1 січня 2025 року, про збір, використання та зберігання інформації, а також Політику захисту Персональних даних та Правила обробки Персональних даних. Усі посилання на попередні правила та/або політику компанії TGO стосуються цієї Політики конфіденційності.

Зверніть увагу, що компанії TGO залишають за собою право в майбутньому вносити зміни до цієї Політики конфіденційності, щоб відобразити зміни в законодавстві та бізнес-практиці. Про зміни буде повідомлено на сайті http://transfergo.ua/ та/або особистими повідомленнями через додаток/вебсайт/електронну пошту. Проте ми рекомендуємо вам регулярно переглядати цю Політику конфіденційності, особливо якщо у Вас виникають питання щодо обробки Персональних даних компаніями TGO. 

Як зазначалося, для всіх запитів щодо конкретної ситуації обробки Ваших Персональних даних у компаніях TGO та пов’язаних сторонах, будь ласка, звертайтесь за адресою dpo@transfergo.com .

Політика конфіденційності доступна литовською та англійською мовами. У разі будь-яких суперечок або претензій щодо тлумачення мови тексту пріоритетним є текст Політики конфіденційності англійською мовою.